Implementazione di elaborazione intelligente dei documenti per una società di servizi finanziari statunitense

Il cliente è un prestatore specializzato statunitense che elabora un elevato volume di documentazione finanziaria e identitaria per l'erogazione e la gestione dei prestiti, gran parte della quale arriva come PDF scansionato, fax o immagine anziché come dati strutturati. La sua operazione di elaborazione determina quanto velocemente può erogare prestiti, il che ne determina la competitività.

L'acquisizione dei documenti era quasi interamente manuale. Il personale apriva ogni documento, ne identificava il tipo, estraeva i dati rilevanti e li inseriva nel sistema di erogazione. In volume questo assorbiva una forza lavoro sostanziale in un lavoro ripetitivo, soggetto a errori e poco adatto all'attenzione umana. Il tempo di elaborazione era la conseguenza visibile, attestandosi a 7,6 giorni dalla ricezione a un fascicolo pronto per la decisione, in un mercato in cui un'erogazione più veloce conquista clienti. Un precedente tentativo di automazione aveva reso meno del previsto. Un prodotto IDP commerciale raggiungeva un tasso di elaborazione diretta di circa il 12%, rendendo bene su documenti puliti e a modello e male su annotazioni scritte a mano, riproduzioni via fax e formati non standard che costituivano la maggior parte dell'acquisizione reale. Il cliente aveva concluso, correttamente, che la lacuna erano i dati di addestramento anziché il software, e che non aveva né la capacità di annotazione né la capacità di revisione di dominio per produrli alla qualità richiesta.

Corpshore Colombia è stata selezionata per una combinazione di capacità di delivery IA, capacità di revisione di dominio e postura di conformità. L'incarico richiedeva non solo annotazione ma anche giudizio sui documenti finanziari nello strato di revisione, e Corpshore ha proposto un livello di revisione di dominio composto da quattro persone che i fornitori di annotazione concorrenti non offrivano. La dimensione della conformità è stata decisiva per la funzione di rischio del cliente. I documenti contengono dati finanziari e identitari, e l'ambiente di controllo di Corpshore, la struttura segregata e l'accettazione di una clausola di diritto all'audit hanno soddisfatto una funzione di rischio che aveva respinto precedenti proposte offshore. La geografia nearshore ha reso pratico l'audit fisico.

Quaranta specialisti a Bogotá composti da un team di annotazione di 30 persone, un livello di revisione di dominio di quattro, tre responsabili QA e tre ingegneri ML integrati nella pipeline di addestramento IDP del cliente. I revisori di dominio hanno esperienza nei servizi finanziari e gestiscono i documenti che richiedono giudizio. Tutto il personale completa un onboarding di sei settimane che copre la tassonomia dei documenti, il vocabolario finanziario, gli obblighi di conformità e lo schema di annotazione, in un'area segregata senza dispositivi personali e con registrazione a livello di sessione.

Annotare prima i documenti difficili. L'implementazione precedente era stata addestrata su documenti puliti. L'annotazione è stata deliberatamente ponderata verso la popolazione difficile: fax, annotazioni scritte a mano, formati non standard e fascicoli multi-documento. Livello di revisione di dominio per i casi di giudizio. I documenti che richiedono interpretazione finanziaria vengono instradati al livello di revisione di dominio anziché agli annotatori generali, la componente che le proposte concorrenti non avevano e ciò che ha reso raggiungibile l'accuratezza. Human-in-the-loop dal primo giorno. Il team ha preso in carico la coda delle eccezioni fin dall'inizio, producendo un sollievo operativo immediato e un flusso continuo di esempi di addestramento proprio dai casi su cui il modello falliva. Elaborazione diretta con soglia di affidabilità. I documenti vengono elaborati automaticamente solo al di sopra di una soglia di affidabilità concordata con la dirigenza del rischio del cliente, fissata in modo prudente e allentata man mano che l'accuratezza misurata lo giustificava, mantenendo il rischio governato in ogni fase.

Tasso di elaborazione diretta dei documenti

L'elaborazione diretta è salita dal 12% all'82% entro il mese 12, con un'accuratezza sui documenti elaborati automaticamente superiore al riferimento manuale del cliente. Il restante 18% viene instradato alla coda human-in-the-loop anziché rimandato al cliente. Il tempo di elaborazione è sceso da 7,6 giorni a 1,6 giorni, il che si traduce direttamente in un'erogazione dei prestiti più veloce e in un vantaggio competitivo. Il cliente ha ridistribuito l'equivalente di circa ventiquattro ruoli dall'inserimento dei documenti al lavoro rivolto al cliente e di supporto all'underwriting anziché ridurre l'organico.

Il corpus annotato e la tassonomia dei documenti sono risorse di proprietà del cliente che sosterranno il futuro riaddestramento in modo indipendente da qualsiasi fornitore. Il modello di governance basato sulla soglia di affidabilità è diventato lo standard del cliente per l'automazione. L'incarico si è esteso alla corrispondenza di gestione e all'elaborazione dei pagamenti.